反洗钱案例十三：甘肃武威特大网络传销洗钱案

一、案情概述
    2012年7月，甘肃警方依据当地反洗钱部门移送的线索，成功破获一起特大网络传销案，抓获犯罪嫌疑人21名，其传销网络遍及甘肃、山东、福建、陕西、重庆等十余个省份，涉及金额2.46亿元人民币。2013年9月18日，甘肃省古浪县人民法院依法对犯罪嫌疑人杨某梅、曹某燕、李某琴等人一审宣判,认定3人犯“组织、领导传销活动罪”，分别判处有期徒刑2年，并处罚金10万元。
二、基本案情
(一）发案情况
    2012年3月，甘肃辖内某银行柜员发现网点出现大量客户向同一账户存现或转款现象，收款账户均为李某华账户，存款或转账金额为3000 元、6000元、12 000元不等，呈现明显的规律性。该银行立即问人民银打云州中心支行上报重点可疑交易报告。经持续监测与分析、甄别，人民银行兰州中心支行认定李某华等团伙可能涉嫌网络传销，其上线为杨某梅、曹某燕等人。2012年6月，人民银行兰州中心支行向甘肃省公安厅正式移送该线索。省公安厅高度重视，并于2012年6月10日与武威市公安局联合成立专案组，对该线索立案侦查。根据反洗钱线索，专案组迅速锁定一批重点嫌疑人，人民银行兰州中心支行配合相关账户交易情况的调查。经过一个月的密切侦查，专案组转战几个省，先后将杨某梅、李某华、曹某燕、李某琴等20余名主要成员全部抓获。2012年7月8日，犯罪嫌疑人杨某梅、李某华等20多人因涉嫌组织、领导传销活动罪，被武威市人民检察院批准逮捕。
(二)侦查发现情况
    侦查发现，杨某梅等人是利用“奥美环球广告”网络定投式平台开展非法传销活动。犯罪嫌疑人杨某梅等人自2011年11月加人该平台以来，为获取开拓奖、组织奖，伙同曹某燕等人以“拉人头”收取“点击广告投资款”的方式，先后发展李某华等大量人员加入“奥美环球广告”平台,并唆使上述人员继续发展下线人员加入该平台，该案主要团伙下线人员会司骗取，部分奖励给了会员，传销组织人员按会员多少从中获，仅来梅、孙某荣夫妇从中获利500万余元，曹某燕从中获利400万余元。
    该案中，“奥美环球广告”平台要求加人者投资500元、3000元、9000元、15000元这四个档次数额，从而分别取得普通代理、银钻代理、金钻代理、蓝钻代理相应的代理级别。获利方式分为静态收入和动态收入。
静态收入通过点击广告获取，普通代理点击广告每条0.2元，每日10元；银钻代理点击广告每条1元，每日50元；金钻代理点击广告每条3元，每日150元；蓝钻代理点击广告每条5元，每日250元。
    动态收入通过发展下线人员获利,分为开拓奖、组织奖、董事分红。每发展加入一名下线人员，普通代理、银钻代理、金钻代理和蓝钻代理可分别获得投资金额3%、4%、5%和6%的开拓奖。组织奖的发放采取两条线共同发展，即下线必须发展两名及两名以上下线人员，这两名人员也必须发展下线，从而使这两条线都不断扩大延伸，并按不同级别获取组织奖。(普通代理投资1单40元，日封顶500元；银钻代理投资1单40元,日封顶3000元;金钻代理投资1单50元，日封顶12000元;蓝钻代理投资1单60元，日封顶20000元)。蓝钻级别可申请代理报单中心，报单中心可以为下线联系奥美环球广告公司直接开设账户，开设报单中心首次需预购20000电子货币。董事分红是按照小区来分，在上线之下网络中的人员合计所购单数达到10000 单以上（每单500元)，就可以成为一个小区，就可以上，可晋升为二星董事，可以享受公司3%公的司月Y的月度分红。50000单以上，可晋升为三星董事，可以享受公司5%的月度分红。
三、案件评析
    本案是一起典型的网络传销案件，可疑交易呈现以下特征：一是资金交易金额收支比例固定。分散客户向杨某梅、李某华等账户转入固定金额资金后，次日即按照一定比例向客户支付小额资金，如转人资金为3000元、6000元、12000元、15000元，则每日向相应客户支付的资金为39元、78元、115元、192元，返钱数量与人会费之间的比例大概固定，大约为1.28%。二是资金网络呈现“金字塔形”。从李某华账户分析,会员存入资金主要在李某华账户内结算,截至2012年7月12日，收到会员存入资金共计835.65万元，该账户向大量分散客户转出小额资金的同时，将大部分资金(共计544.7万元)转出至刘某账户内，再由刘某将资金转至李某玲等5人账户内，李某玲等5人账户交易主要向大量分散客户转出小额资金。相关账户和分工明确，具备-一定的层级关系。三是资金分散转入，集中或分散转出。以李某华账户为例，李某华收到大量分散客户转入资金，共计1099笔，835.65万元，大部分资金集中转入刘某一人账户内，共计144笔549.9万元；其他资金均为每日小额转出，涉及客户数量多、笔数多，账户内保留余额不多。四是小额支付交易发生时间固定。账户用网上银行向其他账户小额转账（39元、78元、115元、192元等金额）的时间都发生在凌晨1点到3点之间,与给会员返钱的时间相对应。