反洗钱小知识——如何防范“被洗钱”

TIP1：不要出租或出借自己的身份证件
出租或出借自己的身份证件，可能会产生以下后果：
-他人借用您的名义从事非法活动；
-可能协助他人完成洗钱和恐怖融资活动；
-您可能成为他人金融诈骗活动的 “替罪羊”；
-您的诚信状况受到合理怀疑；
-因他人的不正当行为而致使自己的声誉和信用记录受损。
TIP2：不要出租或出借自己的账户
-金融账户不仅是您进行金融交易的工作，也是国家进行反洗钱资金监测和经济犯罪案件调查的重要途径。
-贪官、毒贩、恐怖分子以及其他犯罪都可能利用您的账户进行洗钱和恐怖融资活动，因此不出租、出借金融账户既是对您的权利的保护，又是守法公民应尽的义务。
TIP3：不要出借账户供他人使用、替他人中转资金
-有人受朋友之托或受利益诱惑，使用自己的个人账户或公司的账户为他人中转资金，殊不知这可能为他人洗钱提供便利。
-请您切记，账户将忠实记录每个人的金融交易活动，请不要用自己的账户为他人使用。
TIP4：远离网络洗钱
-近年来破获的网银诈骗、互联网非法集资、跨境赌博等网络洗钱案件警示我们，对于网络信息要仔细甄别，不要轻易通过网银、电话等方式向陌生账户汇款或转账。
-对于网络信息要时刻警惕，不可因贪占一时便宜而落入骗局。